Votre guide étape par étape pour transférer les richesses immobilières
Nous voulons tous laisser le meilleur de nous-mêmes à la génération suivante. Nous vous proposons quelques conseils pratiques pour transmettre efficacement votre patrimoine, que vous ayez un enfant ou non. immobilier Vous êtes propriétaire d'un portefeuille de biens immobiliers, vous envisagez d'investir dans l'immobilier en vue d'un héritage futur ou vous êtes simplement propriétaire d'une maison et vous voulez vous assurer qu'elle est sécurisée.
Chaque scénario est unique et vous devez obtenir des conseils juridiques et financiers pour vos actions futures. Vous devez également être attentif aux conséquences fiscales de la transmission de vos biens à votre famille et faire des recherches à ce sujet avant de le faire.
Avant de consulter un conseiller financier, jetez un coup d'œil à la liste de contrôle ci-dessous. Cela vous aidera à sélectionner la personne la plus qualifiée pour vous aider et vous donnera des idées sur le type de questions que vous devriez lui poser...
1. dressez une liste de tous vos biens, y compris les biens immobiliers que vous possédez, les placements financiers, les pensions, l'assurance-vie, les dépôts en espèces et d'autres investissements tels que les obligations à prime.
2. Si vous avez un testament, obtenez-en une copie et vérifiez la date de sa dernière modification et si votre situation a changé depuis.
3. Déterminez vos objectifs financiers ; par exemple, souhaitez-vous pouvoir gagner de l'argent lorsque vous serez plus âgé ? Qu'en est-il du capital ? Quel degré de risque souhaitez-vous prendre ? Pouvez-vous vous permettre de perdre l'accès à votre patrimoine et de le céder ?
4. Identifier trois conseillers financiers indépendants possibles à rencontrer en personne.
5. Évaluer le niveau de service fourni par chaque conseiller financier indépendant, y compris les visites personnelles et la transparence de leurs investissements.
6. Assurez-vous d'avoir un conseiller financier qui puisse vous fournir des conseils impartiaux et qui connaisse bien toutes les formes d'actifs et leur comportement au cours de la vie et à la mort.
7. Veillez à ce que le consultant financier que vous avez choisi procède à un audit approfondi de votre situation financière.
8. Tenez compte du fait que votre conseiller financier se contentera de suivre les instructions que vous lui donnez ou qu'il vous consultera et abordera tous les problèmes, même ceux qui sont désagréables, qui pourraient survenir. Examinez en profondeur les idées du gestionnaire de patrimoine pour vous assurer que vous êtes satisfait de ses recommandations. Discutez de toute modification que vous souhaiteriez apporter et de tout point qui vous préoccupe avant de signer quoi que ce soit.
9. Confirmez que votre conseiller financier vous orientera vers un avocat suffisamment compétent en matière de fiducie et de planification successorale, qui rédigera votre testament et le tiendra à jour en fonction de l'évolution de votre patrimoine et de votre situation.
10. Si vous êtes propriétaire d'un bien immobilier, assurez-vous que vos finances et votre patrimoine sont en ordre afin que vos enfants et votre famille puissent hériter d'un maximum d'argent. Il s'agit notamment de connaître le mode d'organisation de votre propriété, ce qui est très important.
11. Si vous possédez des biens, veillez à en connaître la valeur estimée ; cela vous aidera à déterminer l'impôt sur les plus-values et les droits de succession. Cela vous aidera à rédiger de meilleurs documents, tels qu'un testament, ainsi que des suggestions sur la manière dont les biens doivent être contrôlés.
12. Déterminez : qui recevra votre fortune, quelle part de votre patrimoine vous souhaitez lui voir distribuer, quand vous souhaitez qu'il la reçoive et quel est son lien avec vous.
13. Il est essentiel de comprendre les contributions que vous pouvez faire tout au long de votre vie afin de minimiser la valeur de votre patrimoine aux fins des droits de succession, ainsi que les répercussions possibles des donations.
Nous pouvons vous aider à trouver les meilleurs investissements avec des résultats à long terme dans votre région, que vous cherchiez à augmenter la sécurité de votre argent dans l'immobilier ou à établir un portefeuille à transmettre à la génération suivante. Contactez-nous dès maintenant pour plus d'informations.
